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2013/7/31

2016 美股開戶攻略:如何選擇美股券商?



投資美股的第一件事就是要選擇一家適合自己投資風格的可靠券商美國的券商,那麼選擇美

股券商時要考慮哪些因素呢?一. 券商的規模實力美國的證券經紀不是國有壟斷行業,大大小

小的股票經紀公司數不勝數。投資者應該首選那些規模大實力強的知名券商,這樣投資安全

相對會有保障。目前,美股市場規模排名靠前的網絡交易商主要有:嘉信理財、TD 

Ameritrade、E*Trade、富達理財、InteractiveBrokers(IB)等。對於過網絡交易商,不能單純通

券商網站對公司的規模實力得出結論,要查閱第三方或監管機構的網站。例如,美股券商

般都會加入金融行業監管公會(Financial Industry Regulatory Authority, 簡稱FINRA),可以在

FINRA的網站核查券商是否屬於其會員。
二. 可交易的品種中國投資者關心的交易品種一般包括美股、ETF、期權、外匯、港股、期貨

和債券等。美股券商可以交易的品種各有不同,需要事先了解選擇的券商是否能滿足自己的

需求。美股是最基本的交易品種,所有的券商都能支持。港股由於地緣的關係,也是中國投

資者關注的焦點。 IB、E*Trade、嘉信理財等券商可同時提供港股交易。期權是玩轉美股的必

殺技,幾乎所有券商都提供期權交易。但有些券商會限制可做的期權組合,如史考特證券就

不允許投資者進行裸賣空,這種限制能避免投資新手犯錯誤,但對有經驗的投資者而言,這

種限制不太方便,因為有些時候裸賣空認沽期權能幫助投資者降低成本。

ETF基金也是常見品種,在美國市場有很多掛鉤指數、黃金、石油、板塊、市場等ETF基金,

為普通投資者打開了資產配置的方便渠道。大多數券商都能買賣ETF基金,但也有極個別的券

商如SogoTrade就不提供ETF交易。三. 交易費用美國券商的交易手續費收費方式各異,對於頻

繁交易的投資者而言,選擇不同的券商每個月的交易手續費差異可達數百美元之多,所以應

該仔細對比選擇。大多數網絡交易商對美股交易按每筆收費,例如TD Ameritrade按每筆交易

定收$9.99,不論交易的股數多少。有些券商,除了每筆交易收取固定費用外,如果每筆交

股數超過限制,則需另外加收費用,如嘉信理財每筆股票交易收費$12.95,如果超過1000

股,則超過部分再加$0.015/股。還有些券商是按交易股數收費,IB則按交易股數收費,每股

收半美分($0.005)。

為了吸引客戶,有些券商贈送新開戶的投資者免費交易機會,如SogoTrade對新

開戶客戶提供第一個月100次免費交易,而Zecco則提供每月10次的免費交易。期權投資是對

高級投資者是必須的投資手段,這方面大多數券商都是按每筆收一個固定費用,然後再按交

易的合約數量加收費用,如史考特證券期權按每筆$7+ $1.25/份合約收費。面向專業投資者的

券商,如IB,則按期權交易數量,每份合約收$0.7。對比而言,IB的交易費用優勢較大。如果

你是有經驗的投資者,則融資利率也是應該重點考慮的因素,有些券商的融資利率為3%,有

些則高達9%。如果融資規模大,造成的成本差異相當巨大。四. 中文服務語言障礙可能是很多

中國投資者進軍美股市場的最大障礙,很多美國券商都已經認識到中國的投資需求,有些只

是提供中文網頁和漢化的交易軟件,做得深入的則會提供中文客服熱線,在香港開設分公司

直接服務中國投資人。在中文化服務方面史考特證券(Scottrade)做得非常到位,深受中國投資

者和海外華人的喜愛。五. 資金安全投資者將錢放在大洋彼岸,資金安全是必須要考慮的。

在大多數知名券商都參加了證券投資者保護公司(SIPC)的保險,SIPC對每個投資者的賬號提

供最高50萬美元的保障,其中包含最高10萬美元的現金保障。另外一些券商還購買了商業保

險公司的保險為投資者賬號提供額外保險,例如IB透過SIPC和英國勞埃德公司為其客戶賬號

提供高達3000萬美元的保障。以上是選擇美股券商需要考慮的五大因素,此外還有一些細節

如交易速度、交易點差、投資者教育等也需要投資者留意。選擇合適的券商,需要根據自己

的投資需求和投資風格,綜合考慮這些因素,經過仔細對比選擇,才能找到適合自己的券

商。

資料來源:
美股评论网-专业的美股开户投资指南

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