美股投資 --- 美國券商間的資產轉移運用
TD Ameritrade 提供了有很方便的Transfer Wizard功能，透過簡單的線上資料填寫，比一般券
商手動填表申請的方式要省事很多。
所謂Transfer Wizard其實包含兩部分：之前在另一篇文章已經介紹過TD Ameritrade帳戶與帳戶
間的資產轉移，本文主要介紹從其他券商將資產轉入TD Ameritrade的線上申請流程。
內容其實和一般手動填寫的資產/帳戶轉移申請表
(Asset/Account Transfer Form) 類似，只是有些內容會自動利用帳戶基本資料帶入，不必自行
填寫。
首先，登入TD Ameritrade：
並在My Account 中找到Other Transfers.
1.選擇從其他券商轉入資產：
2-1.轉移全部資產的設定畫面：
最初嘗試時，對於選Apex Clearing有些不放心，不過實際上轉移過程並沒有任何問題，而且
三天就完成了。
帳戶種類大部分是Foreign Individual，但如果不是當然按實際狀況選擇。
帳戶姓名必須完全相同，所以用自動帶入的就可以。轉移價值估計不需要太精密，大約就
行。
轉入時TD Ameritrade不會收費，但轉出券商會收費。
目前Firstrade全部轉移收費$75 (各家券商收費不一)，如果現金結餘不夠扣手續費，
一般會以負結餘 (Debit) 轉入TD Ameritrade (Ask Mr. Firstrade 專欄有相關問題答覆，不過問答當時費用只有
$50。當然，最後還是直接詢問券商會更保險)。
不過，資產轉移申請書的同意事項 (Agreement) 都會寫著：如果帳戶結餘不夠支付費用，轉出
方得將資產變現以支付費用。
而這種狀況可能還要加上人工交易的手續費，所以為了保險起見，留足夠的現
金支付費用還是比較穩妥。
有參與配息再投資 (DRIP) 時，股票/ETF會有小數點以下的零碎股，轉移時零碎股會自動賣出
變現，只留下整數部分進行轉移。
目前Firstrade全部轉移收費$75 (各家券商收費不一)，如果現金結餘不夠扣手續費，
一般會以負結餘 (Debit) 轉入TD Ameritrade (Ask Mr. Firstrade 專欄有相關問題答覆，不過問答當時費用只有
$50。當然，最後還是直接詢問券商會更保險)。
不過，資產轉移申請書的同意事項 (Agreement) 都會寫著：如果帳戶結餘不夠支付費用，轉出
方得將資產變現以支付費用。
而這種狀況可能還要加上人工交易的手續費，所以為了保險起見，留足夠的現
金支付費用還是比較穩妥。
有參與配息再投資 (DRIP) 時，股票/ETF會有小數點以下的零碎股，轉移時零碎股會自動賣出
變現，只留下整數部分進行轉移。
2-2.轉移部份資產的設定畫面：
如果全部轉移某支股票/ETF，該股票/ETF的零碎股也會自動變現，股數可以填ALL或實際全
部股數的整數部分 (但這要注意是否有未完成交割的交易，特別是有參與配息再投資 (DRIP)
時，要注意最近是否有配息，其再投資是否已經完全入帳。轉移全部資產時券商會自動等相
關交易處理完畢後再轉，而且是一次性收費，雖然可能因此耽擱轉移時程，卻不會造成費用
上的困擾。但部分轉移時，轉出多少是自行指定的，萬一沒弄好，剩下多餘股份又會增加處
理成本)。
此外，部分轉移是按資產項目收費，股票/ETF每種算一項，現金也算一項。如果資產項目不
多，股票/ETF用部分轉移，等零股和轉移費用處理完，剩下資金用電匯說不定還比較便宜
(Firstrade不提供ACH或個人支票，否則資金轉移就不用費用。本來還以為可以申請券商支票
提款，再背書存入TD Ameritrade，雖然慢一點但成本比電匯低，但Firstrade現在也不給國際客
戶用平信寄支票了)。
多，股票/ETF用部分轉移，等零股和轉移費用處理完，剩下資金用電匯說不定還比較便宜
(Firstrade不提供ACH或個人支票，否則資金轉移就不用費用。本來還以為可以申請券商支票
提款，再背書存入TD Ameritrade，雖然慢一點但成本比電匯低，但Firstrade現在也不給國際客
戶用平信寄支票了)。
目前Firstrade全部轉移收費$75，部分轉移 (DTC) 每支證券收$10，現金用美國國內電匯手續費
$30，所以4支證券以下用部分轉移會比較划算。但如果申請部分轉移，但實質上連現金都提
清的話，還是會按全部轉移收費 (Ask Mr. Firstrade 專欄有相關問題答覆)。那麼能不能留一點零頭然後
丟著不管？恐怕不行，Firstrade自2014年4月1日起，24個月內沒有做過任何產生傭金的交易並
且帳戶的總資產低于$2,000，每年要收$19.95的帳戶閒置年費，所以還是小心處理乾淨吧。
$30，所以4支證券以下用部分轉移會比較划算。但如果申請部分轉移，但實質上連現金都提
清的話，還是會按全部轉移收費 (Ask Mr. Firstrade 專欄有相關問題答覆)。那麼能不能留一點零頭然後
丟著不管？恐怕不行，Firstrade自2014年4月1日起，24個月內沒有做過任何產生傭金的交易並
且帳戶的總資產低于$2,000，每年要收$19.95的帳戶閒置年費，所以還是小心處理乾淨吧。
順帶一提，有些券商提供的資產轉移表格會有「In Kind」和「Liquidate」的區別，TD
Ameritrade沒有提供此一選項，都是用In Kind，也就是把股票和ETF按原樣轉移到TD
Amritrade，而後者則是會將其賣出變成現金再轉入TD Ameritrade。原本資產轉移最大的好處
就是可以不影響投資部位，所通常都是用In King，就算真有變現需求，自己執行交易再轉移
現金費用也比較低。
Ameritrade沒有提供此一選項，都是用In Kind，也就是把股票和ETF按原樣轉移到TD
Amritrade，而後者則是會將其賣出變成現金再轉入TD Ameritrade。原本資產轉移最大的好處
就是可以不影響投資部位，所通常都是用In King，就算真有變現需求，自己執行交易再轉移
現金費用也比較低。
3-1.轉移全部資產的確認和列印畫面：
由於開戶時沒有填ITIN，所以TAX ID的數字是111-11-1111。如果資產轉移一方有TAX ID一
方沒有，很可能會被拒絕轉帳，恐怕要先解決TAX ID不一致的問題。其實，就算因為報稅而
申請了ITIN，除非本身屬於與美國有關稅協議的國家，需要用ITIN證明可以減免預扣稅，否
則開戶時最好不要填ITIN，以免造成各種困擾。2013年起單純因為報稅新申請的ITIN都有5年
期限，填了ITIN後會讓這個問題更加干擾。
方沒有，很可能會被拒絕轉帳，恐怕要先解決TAX ID不一致的問題。其實，就算因為報稅而
申請了ITIN，除非本身屬於與美國有關稅協議的國家，需要用ITIN證明可以減免預扣稅，否
則開戶時最好不要填ITIN，以免造成各種困擾。2013年起單純因為報稅新申請的ITIN都有5年
期限，填了ITIN後會讓這個問題更加干擾。
3-2.轉移部份資產的確認和列印畫面：
後面多了要轉移的資產和數量的列表，其他都和全部轉移相同。
4.列印申請表、簽名、然後上傳：
如果手邊一時沒有印表機，看系統有無安裝XPS Document Writer (Windows 7/8 預設安裝即
有)，即可用它輸出xps列印檔案到其他電腦列印。如果用Chrome瀏覽器，其列印選項也可以
輸出成PDF檔，再另外想法列印。
有)，即可用它輸出xps列印檔案到其他電腦列印。如果用Chrome瀏覽器，其列印選項也可以
輸出成PDF檔，再另外想法列印。
簽完名後，連同Firstrade 或其他券商的最近一個月帳單，一起透過Meesage Center上傳就可以
了。當然，如果要傳真或郵寄也行，該申請表列有詳細電話地址。
了。當然，如果要傳真或郵寄也行，該申請表列有詳細電話地址。
雖然我的經驗是三天入帳，但官方數字是5~8個工作天，不過如果轉移的資產有未完成交易或
配息等狀況，都可能延遲入帳，所以有時間壓的場合，最好別把時間算得太緊。
其各券商的資產轉移都是透過同一套電子系統 (ACATS) 運作的，所以基本規定和流程是類似
的。 本文的內容多少也可以提供參考。
配息等狀況，都可能延遲入帳，所以有時間壓的場合，最好別把時間算得太緊。
其各券商的資產轉移都是透過同一套電子系統 (ACATS) 運作的，所以基本規定和流程是類似
的。 本文的內容多少也可以提供參考。
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Firstrade 對於海外個人戶(國際帳戶)不支援提領使用支票Check 和 ACH，這是比較可惜的地方
至於入金，Firstrade 則可以接受個人支票，這就可以利用我們開的美國銀行帳戶來作橋接，
從帳戶裡使用網銀Online 直接開立支票寄去Firstrade入金。
Firstrade 對於海外個人戶(國際帳戶)不支援提領使用支票Check 和 ACH，這是比較可惜的地方
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