如何申請 IB 開戶 ?(圖示流程)
標題列的最右方點選開立帳戶，會跳出下圖的視窗。建議投資人點選右方的專業式申請，就
能在多個國家交易股票、期權、外匯等商品喔。(建議可選『專業式申請』)
2. 請建立帳戶名稱和密碼，並留下”有效信箱地址”，因為 IB 會寄驗證信，所以信箱要確實填
寫。填完後，請點選繼續。
3. 請到信箱收取驗證碼，並選取客戶類別，這邊要提醒各位，一般個人戶要求的最低開戶金
額是一萬美元。
4. 完成上述步驟，您的帳戶就已成功建立。請記下您的用戶名稱與帳戶號碼，或直接列印下
來。
5. 接下來在申請開戶的過程中，若有資料填錯或想修改的情況，請點選頁面下方的返回鍵。
切勿點擊上一頁喔，不然申請程序會全部重來。
6. 請填寫您的稱呼、真實姓名和地址，電話。姓名請填寫羅馬拼音，最好跟護照上面的一
致。地址也請填寫英文，不清楚英文地址可以參閱中華郵政網站的
中文地址英譯查詢。 7. 為了保護你的帳戶，請設定 3 個安全提示問題，這部分建議也要認真填寫，怕忘記答案的
話請自行備份記錄喔。(一定得記得唷，免得以後要無法登入)
8. 個人資料填寫。請盡量不要填受僱資料選學生 ( /實習 ) 或失業的話，IB會要求您詳細說明收
入來源，這會影響你開戶以及你可以交易的商品。
9. 填寫收入來源，% 數加起來要等於 100，這步驟並非必要，但您填得愈詳細，審核的速度
會愈快。基礎貨幣建議選美元。(請填愈高愈好，稍微高一點免得無法開戶或得提出證明或吳
法交易某些商品)
10. 接下來須填寫 W-8 表，表格詳細內容在下圖，有需要的朋友可下載此圖。提醒各位最下
方的簽署，只要填入您的英文姓名，就等同於親筆簽名。
11. 點選監管資料和選取帳戶類型。帳戶類型分別如下 :
帳戶類型 | 簡介與相關交易規定 |
現金帳戶 | 盈透現金帳戶要求帳戶持有人的帳戶中有足夠支付交易成本加佣金的現金。您不能在現金帳戶中借款交易。此外，還應用下列規則：
- 不允許賣空股票。
- 交易結算時，股票、期權及期貨銷售所得的現金便可以使用。例如，美國股票：三天，德國股票：兩天，美國期權：一天。
- 不支持日內期貨保證金優惠（日內某些交易所常規保證金要求的 50%）。
- 允許期權的有限買賣。
- 帳戶可以用多種貨幣交易，但必須有已結算的現金餘額來輸入交易。
- 現金帳戶持有人可以通過帳戶管理升級為多幣種現金帳戶。
- 現金帳戶可以升級為 Reg T 保證金帳戶
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Reg-T
保證金帳戶 | 盈透 Reg T 保證金帳戶是一個基於美國規管的保證金帳戶，支持通過借貸進行股票交易、股票賣空、全部期權交易、全部期貨/期貨期權交易、貨幣兌換及多幣種證券/商品交易。另外還適用下列規則：
- 買入和賣出所得款項會立即確認。
- 保證金要求按照固定、預先確定的規則即時計算，如果沒有達到最低維持保證金要求，將即時平倉頭寸。
- 只要符合最低要求，Reg T 保證金帳戶可以升級為投資組合保證金帳戶，但 Reg T 保證金帳戶不能降級為現金帳戶。
- 美國證券規則要求確認為即日交易者的市場參與方至少保持 25,000 美元或等值資產。
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投資組合
保證金帳戶 | 盈透投資組合保證金帳戶是一個保證金帳戶，支持通過借貸進行股票交易、股票賣空、全部期權交易、全部期貨/期貨期權交易、貨幣兌換及多幣種證券/商品交易。另外還適用下列規則：
- 保證金要求是根據近期市場波動以風險為基準的計算來決定。
- 盈透要求此帳戶持有最低資產 110,000 美元或等值。閣下的帳戶資產如降至 100,000 美元以下，任何增加保證金的交易將受限。
|
建議選擇現金帳戶或者 Reg-T 保證金，但請考量您的投資需求再做決定。
接著請填寫淨收入和投資目標(也是愈高愈好)，這將會決定下一步您能投資的商品類別。
12. 選取欲交易的商品和投資經驗。知識水平要選良好以上，IB 才會准許您交易該商品喔，
選擇知識有限或交易數量不足會被駁回。(同樣一句話，經驗愈多愈高愈好)
13. 期貨、一般、保證金協議資料，請勾選本人同意，並簽署。
14. 完成以上步驟，線上申請程序就算大功告成。您可以看見您的申請資料和審查狀況。
上傳身分證名和地址(居住)證明。若想修改申請資料請點選右下方的框框即可。
15. 可以入金了。
★補充【市場數據訂閱】【定價結構】
請選擇：
非專業
成本結構如何選擇（純美盤的話就固定費率，可避免留倉費的產生）★注意事項：地址證明(水電費帳單...等)，帳單上的姓名需與申請時的姓名相同。身分證明上
的姓名也需與申請時的姓名相同。
如果地址證明文件上為配偶的名字，可附上身分證背面佐證關係。★電匯最低開戶金額一萬美元，請向銀行申明需全額到匯，不然會被扣除手續費，匯入的金
額將不滿一萬元，可能開戶不會成功。IB每月都會有10 美元的帳戶管理費，若每月的交易手
續費超過 30 美元，則可抵免。
START：IB盈透(Interactive Brokers)申請延伸閱讀：
IB盈透(Interactive Brokers，美國盈透證券)的詳細介紹及開戶指南
IB盈透全球最大中文資料庫，彙整各樣Q&A：
作為美國最大的非銀行券商，盈透证券 – Interactive Brokers
（官方網站：www.interactivebrokers.com，業內簡稱IB或IB盈透）從1977年成立以來，IB就
一直全心投入於交易科技的研發。盈透證券在納斯達克上市，股票代碼為IBKR，其股價可以
點擊這裡查看。 IB的業務有做市、自營及經紀，處理著全世界14.1%的股票期權交易量。
首席執行官Thomas Peterffy從一名期權做市商，通過對IB的成功運作而成為當前推動美國及全
球金融交易電子化發展的泰斗。 在IB的多功能交易平台Trader Workstation (TWS)上，客戶用單屏即可交易全世界19個國家八
十多個交易所的股票、期貨、外匯、期權、債券及ETF。
在全球700多位員工中，程序員的數量占到40%以上， IB集團在2008年的稅前收入為12億美
元，比2007年增長了約34%，平均每個員工創造利潤100多萬美元，為美國業內罕見的人均創
收率。
根據CFTC統計的最新數據顯示，IB盈透證券於2012年第四季度再次成為全美零售外匯客戶盈
利最高的券商。
而在最新的巴倫周刊（Barrons）評級當中，IB盈透證券連續兩年榮膺全球最佳電子券商榮
譽。
盈透證券總部設在Greenwich Connecticut（美國康奈提州的格林威治）。全球的分部有芝加
哥、瑞士、加拿大、香港、倫敦和悉尼。 IB受SEC（美國證券交易監督委員會）、NASD（國
家證券經紀商協會）、NYSE（紐約股票交易所）、FSA（英國金融服務管理局）和世界其他
監管機構的監管。
1983年，IB集團的添華證券Timber Hill分公司創造了第一台用來交易的手持電腦。追踪頭寸及
連續給股票期權定價的能力給公司帶來了無可匹敵的優勢，因為比起當時交易所內的其他競
爭對手來說，他們的價格表單每天只更新一兩次。
（如果你是在中國大陸訪問該IB英文官方網站或.com.hk結尾的IB香港官網：
www.interactivebrokers.com.hk，瀏覽器有可能會自動跳轉到.com.cn結尾的中文官網：www .ibkr.com.cn）
盈透證券在大中華區的兩個分支機構分別設在香港和上海，中國證監會關於盈透證券上海代
表處的相關文件：
網上開户时請填介紹代碼（Promotional Code）：63004 你才能利益共享，以及獲得協助和
服務：
IB（Interactive Brokers，盈透证券）圖解開户最详细教程：點擊這裡打開 。
IB開戶非常方便，只是在線填表單就可以；證明文件需上傳身份證明和地址證明，有多種方
式，一般都用的是身份證和戶口本掃描件，無需通過信件或快遞郵寄任何資料到美國。其他
很多美國券商都會要求客戶寄送紙質開戶材料（主要為W-8BEN稅表原件）到美國，那樣的話
開戶過程就要比IB盈透花費更多時間。
IB盈透大致的開户流程：
1、網上填表（請參考上面提到的開戶教程）
2、上傳合格有效的地址證明、身份證明（可為身份證，也可是護照等）
3、等待審批，有時需要答復開戶組問題，確認資料
4、批准後即可打錢到盈透賬戶的指定銀行賬戶
5、錢到後次日即可交易，不必等到安全卡寄到
6、錢到後2周自動激活安全卡（默認卡將在這2週內寄到。如果兩週內沒收到安全卡，請務必聯繫客服諮詢，也許漏發了，也許耽擱了）
关于盈透证券網上開户过程中，填寫介紹代码的说明：
請大家在網上開立盈透證券賬戶時，“您是由何種途徑得知我們？”這一欄請點
選“盈透夥伴推薦”，並在最後欄填寫本博客的介紹代码：63004（此舉不會增加你
一分佣金或任何成本，關於這點可向IB盈透官方客服求證）：
（注：本Blog不是IB盈透的官方博客或网站，只是不加佣介绍号码持有人，即IB
盈透的介绍伙伴）
在开户过程中没有选填销售经理（选填的销售经理可从香港这几个里面选出：
联
系销售，建議選擇會
中文的销售代表）
及促销代码（63004）的客户，你的IB账
户就会属于游离账户，相关销售经理将不负责向你提供使用、转款、教育、账户
跟进等任何事项的咨询服务，一切事项都需客户自己去联络客服部解决，会相当
關於盈透證券（IB）在大中華地區的辦事處及聯繫方式請
点击这里了解更多。
注意：目前IB的最低開户金额为10000美元，如果你覺得這個最低開戶金額有點高（對於美股
新手來說這個起始額度稍微有些偏高），而且你並不是頻繁交易的投資者（習慣於買入股票
並持有較長時間的，那麼IB盈透可能也不是特別適合你，因為IB盈透有每月最低佣金為10美
金（相當於賬戶維護費，不交易的話也要收取10美金每月；新開戶的話前三個月是免收的）
的規定，另外IB盈透對美股實時行情收取每月10美金的費用（當然，你可以選擇不訂閱美股
實時行情，而且如果你每月佣金超過30美金，則實時行情費是免收的） ，那麼你可以考慮其
他沒有最低開戶金額要求、同時也沒有賬戶維護成本的美股券商，比如Firstrade（第一證券）（最適合美股新手的美股券商之一）
IB的優势：
资金安全：每个帐户高達$3000万美元的证券账户保险。第一層保险为SIPC，50萬美元。
外盤期货手续费超低：全球第一，比如CBOT黄豆及纽约原油、纽约黄金期货单边每手$0.25
－$0.85美元（另加交易所费1块多）
美股手续费：盈透的美股佣金可用超低来形容，0.5美分/股，也就是说200股美股，你買進或
賣出一次，最低只需一美元交易佣金。（盈透证券的佣金结构非常適合买卖股价较高的股
票）
港股交易手续费：简单绑定式每笔交易金额的0.088%（萬分之八點八，已經包含多項雜費，
每筆最低佣金為18港幣）；印花稅0.1%及證監會的交易徵費SFC transaction levy 0.004％直接
由客戶自己支付。交易量分層的捆綁式港股佣金:在當月1500萬港幣交易額之內,收取萬分之九
佣金，當月超過1500萬港幣到3個億交易額之間，收取萬五的佣金，超過3億到9億的，則收萬
三的佣金，當月超過20億的部分只收取萬分之1.5的佣金。
网友评价：
我最早通過中銀（香港）買賣港股，佣金是千分之二；後來又通過匯豐銀行，佣
金是萬千分之二點五。 。 。銀行買賣港股的唯一好處是直接到帳，不用轉賬麻
煩，但佣金實在太高太高了。
最近一年，我一直通過IB盈透證券買賣美股，每股應該是0.5美分（來回才一美
分，買賣高價股，那真是便宜）；後來，我才發現，在IB盈透上買賣港股（H
股）， 也非常方便，佣金萬8.8（每筆最少才收18港幣），比銀行便宜多了。
通過IB盈透買賣港股（美股）的最大好處：可以長期掛單（6個月）。舉例：我想
買融創01918，目標價是4.1HKD，那我直接掛單就行了。這個長期掛單功能，銀
行都不具備的。
恒指期货佣金超低：當月1000單邊手以內，收取8.5港幣，當月超過1000手的部分收取5港
幣，超過2萬手的部分只收取2港幣（另加交易所費用10港幣及證監會0.8港幣）。
交易跑道迅捷：閃電成交，每天執行100萬宗交易。港股網絡延遲在50毫秒或0.05秒左右。
全球交易、全局交易：19個國家，80多個股票、股票期權、期貨、期貨期權及外彙的交易所
及市場中心
外匯交易优势：ECN電子通訊平台，點差超低，無對賭
证券交易优势：據有全美最先進的Algo算法交易平台，找到最佳的成交路徑（北美股票需要
考慮指令的智能路由，而不是僅僅佣金成本）
期权交易优势：全电子化快速处理，股票期权成交量占全球七分之一
风险控制全自动：當賬戶維持保證金不夠時，系統自動平掉部分倉位，直到資金足夠
开户程序全网络化：在香港销售部发送的
《IB盈透開户指南》PDF文档的帮助下，客户可得
到销售的帮助，自己在網上完成開戶程序，綠色辦公節省了資源和人力，也為客戶節省了成
本。不需要來香港銷，而是直接跟美國公司電子開戶。
有了美國銀行帳戶，可以靈活運用資金，減少匯兌以及轉換費用內容僅供參考，本網站不涉及任何經營和推薦，所有內容皆可在網路搜尋，投資前請謹慎評估，本人不負任何責任
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