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2015/10/31

【Darwinex】外匯交易,你得知道的未來巨星平台~英國外匯經紀商&全球唯一英國FCA監管外匯跟單策略平台


【外匯策略跟單】已成為許多人操作外匯的方式(畢竟自己交易技巧尚未能成為真正贏家前),

透過類似股票投資方式

將資金分配在一些優秀的交易高手策略上,同時享受外匯獲利收益~

其次,Darwinex 的交易分析模型為目前外匯市場上最為先進,不論是你自己投入交易或是準

備策略跟單,都能利用Darwinex 的診斷測評作為很好的評斷標準。

因此,Darwinex 除了提供投資者外匯策略跟單外,Darwinex 本身亦是一家英國金融行為監

管局權威監管的外匯經紀商,客戶投入的資金亦享有英國金融服務補償計劃(FSCS),客戶可

以獲得高達50,000英鎊的補償。
  • STP執行:絕無重複報價以及交易乾預行為
  • 支持微型手合約自0.01手起交易;最高槓桿可達1:200
  • LD-4 Equinix 服務器,並且我們提供VPN租賃服務。
  • 不限任何交易策略,包括EA自動交易與剝頭皮等
  • 流量提供者---LMAX (亦即交易透明、成交速度極快)
  • 最低入金 $500 USD,EUR,GBP
  • 最大槓桿 1:200
至於交易者較為care 的點差,由於是承接LMAX的流動,點差甚至比LMAX還低(LMAX在外

匯業界饗以超低點差成名)。



其次,每個Darwinex 交易者都能參與成為策略跟單提供者,享有和跟單者獲利利潤分享(15%),也能參加每月的『交
易員真實帳戶大賽』,賺取每月至少超過1400 歐元獎金,以及分配20000 歐元的跟單資金~
綜合外匯交易的諸多優點 (透明交易平台、極低交易點差、快速成交交易),Darwinex 優勢將是無懈可擊~

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我想要跟單Darwinex高手交易策略

2015/10/30

【2016 Forex 嘉盛介紹】【海外外匯.期貨商品開戶交易】/【外匯(Forex/Futures)保證金.美期.選擇權.CFD.貴金屬】




相信對FOREX 嘉盛並不陌生,而且最近FOREX嘉盛集團不斷拓展版圖,觸角愈來愈廣。

連OEC (Global Futures/OEC)也是其旗下一員了。

介紹的這幾家FXCM、FOREX、ICMarket在客戶資金管理上都是比較安全的,而且動


手腳的情況應該是比較"乾淨"的。所以也是很多人使用的平台~

尤其歷經2015.1.15 瑞士黑天鵝事件,更能看出一家外匯經紀商的經營管控能力以及對客戶的

保障~ 

如何選擇一家優質外匯經紀商,首重『平台透明度』、『交易成交速度』、『口碑』等等。

以點差來看,Forex嘉盛的點差算是比較有優勢的,另外商品種類也比較多樣,提供多達50種

貨幣對、黃金、白銀、CFD。

【為何選擇FOREX嘉盛交易】

1.點差不算大,也不算小,屬於中級程度經紀商

2.槓桿高,所需的保證金(預付)金額小,非常適合EA

3.入金低


4.老牌、口碑優質的外匯經紀商(英國金融行為監管局(FCA)註冊並受其監管(FCA號:190864))

5.客戶資金享有5萬英鎊客戶補償 (更多詳細保障內容,請參閱連結)

【嘉盛FOREX開戶連結】


MT4 平台

FORE嘉盛MT4開戶連結

Forex Trader Pro平台

【最低入金】250 USD

【最大槓桿】1:400


【電匯入金】
通過電匯方式的注資通常需要1到2個工作日到帳。為了您的注資能及時、準確到帳,在填寫電匯申請單時,請您務必在匯款附言一欄裡填寫您的FOREX.com交易賬號。同時請提供您的電話號碼,以便我們與您取得聯繫。FOREX.com接受美元、歐元、英鎊,或日元的匯款。匯款信息如下:
收款人银行名称 Barclays Bank PLC, London
收款人银行地址 Barclays
1 Churchill Place
London, E14 5HP, United Kingdom
收款人帐号 美元汇款:200000 74400311
欧元汇款:200000 68763955
英镑汇款:200000 83852679
日元汇款:200000 74605511
收款人名称 客户姓名 (请用拼音填写)
汇款附言 您的姓名拼音 (例如:Zhang San) 和您的FOREX.com交易账号
收款银行机构鉴定代码 (Swift) BARCGB22
国际银行账户号码 (IBAN) 美元汇款:GB66 BARC 2000 0074 4003 11
欧元汇款:GB27 BARC 2000 0068 7639 55
英镑汇款:GB17 BARC 2000 0083 8526 79
日元汇款:GB15 BARC 200000 74605511
银行代码 (Sort Code) 20-00-00

(電匯申請表範本)


https://docs.google.com/file/d/0B8BHUAp9_9BVTzNpcENwV0VVdzQ/edit?usp=sharing



可設定止損或獲利至少與市價10點差~~相當優異的地方  

【關於嘉盛FOREX

FOREX.com 嘉盛英國有限公司(GAIN Capital – FOREX.com UK Ltd) 是美國嘉盛集團的子公

司,在英國金融行為監管局(FCA) 註冊(FCA 編號190864),並受其監管。

通過FOREX.com,個人外匯投資者得以享受來自全球外匯市場領導者之公平透明的報價,及

優質的交易執行。我們還為您提供專業的圖表、專家市場評論、先進的交易工具,和豐富的

學習資源。無論您的交易經驗如何,FOREX.com 都能有針對性地幫助您在活躍的全球外匯市

場中更好地交易。

FOREX.com 的母公司嘉盛集團股份有限公司(GAIN Capital Holdings, Inc .NYSE 代號:GCAP),

為全球180 多個國家的機構投資者、專業資金管理人及有經驗的短線交易者提供服務。

了解更多嘉盛集團迄今已在美國、英國、澳大利亞、日本、中國香港等地開立辦事機構。

公司及其成員企業在全球範圍內受下列機構監管:

    
美國:商品期貨委員會 (CFTC)
    
美國:國家期貨協會(NFA)
    
美國:證券交易委員會 (SEC)
    
英國:金融行為監管局 (FCA)
    
加拿大: 投資行業監管組織(II​​ROC)
    
澳大利亞:證券投資委員會 (ASIC)
    
日本:金融服務管理局 (FSA)
    
香港:證券及期貨事務監察委員會(SFC)
嘉盛集團報告2013年4月業績,機構交易量創紀錄

嘉盛集團首次發布2013年4月份數據,數據顯示,4月份業績非常喜人。 

2013年4月零售交易量比上個月略有上升,客戶資金接近5億美元,機構交易量創下紀錄。

2013年一季度業績創紀錄的趨勢一直載持續,比一些經紀商2012年全年的業績還要好。

 

更多參考資料:

五大经典技术指标精解 - http://www.forex.com/files/whitepaper3-uk.pdf
外汇市场基本分析-美国经济报告 - http://www.forex.com/files/whitepaper5-uk.pdf

技术分析简介




內容僅供參考,本網站不涉及任何經營和推薦,所有內容皆可在網路搜尋,投資前請謹慎評估,本人不負任何責任

2015/10/24

【美股券商】第一證券Firstrade ~如何融資融資交易/如何設立融資帳戶


前一篇有提到美股投資可以利用融資方式進行投資。

接下來,我們來看看如何透過美股券商/第一證券Firstrade 設立融資帳戶交易和相關規定~

設立融資帳戶須知


融資交易

融資交易是以現有資金或手中的可融資證券作為抵押,向券商借貸資金以購買更多證券。
融資交易可以有機會放大投資報酬與獲利。相對的亦提高了投資的風險。
您初始所使用的現金等於您所購買的證券價值減去借貸的金額,該金額必須要保持高於最低
保證金比率規定。
使用融資借款服務的投資者必須要支付利息費用。視您的帳戶融資金額而定,第一證券提供
低廉的融資借款利率。
若您擁有融資帳戶但並未使用融資借款功能,您將不需要支付任何額外利息及費用。

如何開始在第一證券進行融資交易?

請跟隨以下步驟,申請您的融資帳戶:
  • 步驟1: 請徹底了解使用融資所帶來的風險益處
  • 步驟2: 請確保您的帳戶中有$2,000(融資帳戶最低存款要求)以上資產。
  • 步驟3: 完成融資帳戶申請表,並以郵寄,傳真或電子信箱方式送回第一證券。
  • 步驟4: 當您的融資帳戶完成核准並開通,您便可以開始彈性使用融資帳戶。
依照您手中所持有之可融資證券及欲購入證券的最低保證金比率規定,您可以獲得高達您手

中資金兩倍的融資購買力(當保證金比率規定為50%)。有關融資保證金比率規定的詳細描

述,請參見融資保證金比率規定專區

現金帳戶與融資帳戶

現金帳戶

投資者可以申請及透過現金帳戶交易股票,ETFs,共同基金等等。但是, 在現金帳戶中交易

的股票資金需要三個交易日來完成交割。交割一詞代表證券被正式轉移至買方的帳戶,且資

金正式進入賣方的帳戶。期權交易只需要一個交易日來完成。當使用現金帳戶,投資者需要

按照現金帳戶規則來完成交易。如果使用未完全交割資金,投資者有可能會收到Good Faith

 Violation違規操作的警告和90天的帳戶限制。使用融資帳戶可以幫助您避免類似的警告和限

制。

融資帳戶

融資帳戶可以讓您從第一證券借款購買股票。您帳戶中的證券與資產將被視為抵押品。當帳

戶價值下降導致無法維持最低融資保證金維持比率規定,帳戶持有人則必須存入更多資金,

更多可融資證券或平倉部分持股。
只要您沒有從第一證券借款或超於您的現金購買力,您的帳戶是不會被收取任何利息和費

用,所以您也可以在融資帳戶使用自己的現金來交易。融資帳戶讓您可以使用未完全交割資

金來交易,而且可以避免在現金帳戶發生的交割日違規。
某些交易活動只能在融資帳戶中進行,例如賣空、當日沖銷交易或是高級期榷策略。

融資購買的最顯著優勢為利用杠杆效益來提升投資報酬。當您手中持股的股價往您所樂見的

方向移動,融資購買將使您獲利更多。

融資的優點

增加投資報酬機會

融資購買的最顯著優勢為利用杠杆效益來增加投資報酬機會。當您手中持股的股價往您所樂

見的方向移動,融資購買將使您獲利更多。以下為一簡單例子:
例如:您手中持有$20,000價值之證券,其中$10,000由您個人所有之現金購入,而另外

$10,000則由融資借款購得。當該證券價值上漲25%至$25,000時,由於您融資借款的金額不

變,因此您個人資產之價值漲為$15,000。這表示您的個人資產從$10,000升為$15,000,上

漲50%。

低廉的融資利率

低廉的融資利率,在業界持領先地位。查看第一證券融資利率




可避免因使用未交割資金而造成的現金帳戶違規

在現金帳戶買賣證券需要三天來完成交割。在現金帳戶交易時若牽涉到未交割資金,常會導

致違規操作(Good Faith Violation)或90天帳戶限制。使用融資帳戶交易則可因融資購買力

增加而免去這些限制。了解更多現金帳戶相關規定

更具彈性的交易

利用融資帳戶特性,您可以在持有資金較少時投資更多,掌握投資優勢。

豐富投資組合多樣性

使用融資借款可以讓您以有限的資金投資更多證券。

更簡便的周轉選擇

您可以輕鬆使用融資借款周轉資金,不需簽署額外文件。

增加股利收入

融資購入的證券同樣能為您賺取股利收入。

稅務優勢

融資貸款之利息可能具有稅務優勢,請咨詢您的稅務顧問。

融資的風險

增加潛在損失風險

如同融資可以幫助您增加投資報酬一般,使用融資進行投資也同樣有增加損失的風險。以下

為一簡單的例子:
例如:您手中持有$20,000價值之證券,其中$10,000由您個人所有之現金購入,而另外

$10,000則由融資借款購得。當該證券價值下跌25%至$15,000時,由於您融資借款的金額不

變,因此您個人資產之價值跌為$5,000。這表示您的個人資產從$10,000降下為$5,000。

保證金補繳及強制平倉之風險

當您使用融資購買但無法將您個人資金部分維持在高於融資保證金比率規定時,您將會面臨

融資保證金補繳。融資保證金補繳會要求您清倉部分持股或是存入更多資金。若您無法在5個

交易日內補齊保證金,則將面臨持股被賣出平倉。

您的損失可能高於所存入資金

如果您帳戶中的證券價值下降,券商可能會要求您存入更多資金或清倉部分持股,來避免對

這些或其他證券的強制清倉。

可能被券商強制賣出您帳戶中的證券及其他資產

如果您帳戶中的證券價值下降並低於維護融資保證金比率規定,將被強制賣出證券以完成補

繳。在強制賣出後若仍有不足,您仍有責任須補足不足之金額。

融資券商保留權利,在不及通知您的情況下,強制賣出您帳戶中的證券

有些投資者誤以為必須要在聯係投資者後才能夠平倉投資者帳戶中的證券以完成補繳。事實

則不然。融資券商可以採取必要的行動,在未通知投資者的情況下將其持股立即賣出。

您無權選擇帳戶中用來完成補繳所被強制賣出的證券

由於帳戶中的可融資證券為抵押品,因此融資券商有權選擇賣出之證券,以保護其利益。
詳情請參考融資風險與免責聲明

融資保證金比率規定

融資保證金維持比率規定為由投資者自己本身現金所支付之可融資證券的百分比。
融資保證
金又可以再分爲初始投資融資保證金比率規定以及融資保證金維持比率規定

根據美國聯邦儲備委員會Regulation T之規定,股票的標準初始投資融資保證金比率規定為

50%,融資保證金維持幣律規定為30%。某些較高保證金比率規定可能適用於部分證券。
初始投資融資保證金比率規定,本身現金所需佔之比例。例如,當您本身持有$5,000現金並

欲購買初始投資保證金比率規定為50%的股票ABC,則您可以購買的股票數量為:
融資購買力 x 50% → 小於等於 $5,000.

融資購買力 → 小於等於 $5,000 / 50% = $10,000

→ 使用融資購買力,您最多可以購買 $10,000 價值之股票 ABC
當投資者手中持有融資購買之證券,為允許其承受一些價格波動,因此大部分股票之保證金

比率規定最低可降至30%。此時的保證金比率規定稱之爲融資保證金維持比率規定

當投資者無法將自身資金比例維持在保證金維持比率規定之上時,將產生保證金補繳。
例如:您手中持有$10,000價值之證券,其中$5,000由您個人所有之現金購入,而另外$5,000

則由融資借款購得。當該證券價值下跌至$7,000時,由於您融資借款的金額不變,因此您個

人資產之價值跌為$2,000。此時 $2,000/$7,000 = 28.6%,小於30%維護保證金比率規定,保

證金補繳產生。
當帳戶為投資集中帳戶(concentrated account)時,融資保證金維持比率規定將有例外規

定。當帳戶中單一可融資證券持股佔了所有可融資證券比例的60%或以上時,該帳戶即被視

為一投資集中帳戶。由於面對市場波動的風險較大,因此保證金維持比率規定將與初始投資

保證金比率規定同為50%。
例如:延續以上初始投資保證金比率規定的例子,您手中持有$10,000價值之證券,其中

$5,000由您個人所有之現金購入,而另外$5,000則由融資借款購得。當該證券價值下跌至

$9,000時,由於您融資借款的金額不變,因此您個人資產之價值跌為$4,000。此時 $4,000 /

$9,000 = 44.4%,小於投資集中帳戶的50%融資保證金維持比率規定,產生保證金補繳。
某些特定證券有較高的保證金比率規定,在這些情況下初始與維護保證金為同一較高比率規定。欲知詳細保證金比率規定,請查閲特殊保證金比率規定
初始投資融資保證金比率規定融資保證金維持比率規定
投資集中帳戶50%50%
非投資集中帳戶50%30%
較高保證金比率規定證券(範圍從 45%, 60%, 75%, 90% 至 100%.)同初始投資保證金比率規定

更多有關第一證券Firstrade 融資帳戶規定,請上官網查閱~

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2015 美股券商Firstrade第一證券 最新優惠 —–三重開戶禮

活動時間:2015年5月1日至2015年10月31日

此優惠活動僅適用於新開帳戶且存入$5000或以上的第一證券個人以及聯名帳戶。
(不包括個人退休帳戶、合伙人帳戶、公司帳戶、投資俱樂部、教育儲蓄帳戶以及未成年監護帳戶)
存款要求:新帳戶開通後30天內需存入新的資金,也可從銀行或其他券商帳戶轉入。
注意:開戶推薦可享有該優惠
欲接受推薦開戶,請 Email :letgofortrading@gmail.com



【2016 美股券商】第一證券Firstrade ~固定收入入門投資手冊

有別於變動收入證券中利率會浮動,固定收入證券是被設計為產生穩定且有固定時期收入的產品。這類投資產品的另一個特點是本金會在到期日時歸還。最普遍的固定收入產品是債券以及存款單(CD)。

美股ㄏ

債券是政府或企業用以提高資本而發行的債務或借據。類似於其它的固定收入產品,債券提供提前確定日期的付款及利率,通常被指為“票息券”。因此,假設投資者決定保留債券直到到期,投資者會確切地知道他們會從發行者收到多少的利息。
舉例來說,面值$2,000、利息10%、且10年到期的債券將會每年付出$200 ($2,000*10%)的利息直到到期為止。大多數債券都是半年付一次利息,因此在這十年內,每半年可拿到$100。本金$2000將於十年底取回。

債券的種類

根據發行者的不同,債券一般分為以下的類別:美國國債 (U.S. Treasuries)、市政債券(Municipal Bonds)、聯邦政府機構債券(Agency Bonds)以及企業債券 (Corporate Bonds)
  • 美國國債 - 美國國債是聯邦政府發行的。根據期限,國債可以分為bills, notes, 與bonds。Bills 是少於一年內到期的債券,notes和bonds就有更長的期限。通過國債而賺取的利息需要付聯邦稅款,但不需要付州或地方的稅。一般來說,bills以低於面值的價格賣出,折扣了的部分代表了利息。Notes和bonds以面值賣出,每半年派息一次。由於它們有低風險及稅務優惠,美國國債通常提供比相近期限的企業債券更低的利息。
  • 市政債券 - 這些是鎮、市、地方政府及地區部門用以資助不同政府項目而發行的債券。它們的倒帳風險為低但並不是零。對付高稅款的投資者來說,市政債券是一個很好的稅後投資方式。因為利息通常是免付聯邦入息稅,如果投資項目是在放行債券州進行的話,還可以免除該州的州稅。
  • 聯邦政府機構證券 - 這些是不同的聯邦政府部門發行的債券。它們被認為是低風險,但不像美國國債那樣被完全地保證。它們一般提供比政府債券高的利息因為它們的收益是可扣稅的。
  • 企業債券 - 企業放行債券用以提高資本來融資大的投資項目。企業債券付比其它債券高的利息,但此類收益利息是可扣稅的且包含更高的倒帳風險。企業債券的期限從一年到30年以上都有。企業有時候會發行可換型與可取型債券。可換型允許債券持有人把手上的債券轉成股票;可取型允許債券持有人在期限之前提早贖回債券面值。

零息債券 (Zero Coupon Bonds)

又稱自然增長債券,零息債券在到期之前不付利息。這些債券以從面值上高折扣賣出並在到期時以全面值贖回。最受歡迎的零息債券為美國財政部擔保的債券。在美國稅法規定下,零息債券自然增長所產生的利息是可扣稅的,就算沒有任何的現金流動。

投資債券

投資者可通過證券商購買債券。在第一證券,投資者可從我們的網路平臺購買所有上述種類的債券。

債券安全嗎?

債券通常被認為是比較安全的一種投資方式,因為其固定派息付款以及保證到期時本金的贖回。然而,跟其它所有的投資產品一樣,投資債券並不是完全沒有風險的。例如,雖然一個城市很不可能會破產,但如果這真的發生,那個城市所發行的市政債券就會倒帳。還有有些企業會發行提供極高利息的垃圾債券(Junk Bonds),用以抵消企業能否履行償還債務的高不確定性。因此,並不是所有的債券都是低風險的投資。

選擇正確的債券以及信用評分

投資債券最大的擔心是發行者能否按時派息以及償還本金的能力。一般來說,一支債券的倒帳風險關係到“票息券”或利率。像是美國存款債券這樣的美國國債,其倒帳的機率幾乎為零,因此被認為是零風險的投資。另一方面,企業債券因其相對高的風險而提供比較高的利息。 一些信用評分機構,例如標準普爾 (Standard & Poor's)、Moody’s和Fitch,提供評分來幫助投資者評估債券的倒帳風險。例如,根據標準普爾,A至AAA評分的債券是由具有強而足夠的能力按時派息的企業而發行的。評分越低、利率越高,但倒帳風險也高。評分B或C是被認為投机冒險型的債券。

需要知道的一些術語

以下是一些一般投資債券需要知道的術語:
  • 到期收益率(Yield to Maturity)- 表明投資者持有債券直到到期時會收到的總計收益,假設利息付款是以跟現有利率相同的比例重新投資到債券上。債券投資者一般把到期收益率叫做收益率。
  • 面值(Face Value)- 也叫作“標準價值(par value)”或“標準”(par),面值是到期時付給債券持有人的數目。根據發行者的信用以及利率,債券可能以高或低於面值的價錢賣出。
  • 票息券(Coupon)- 也叫作“票息率(coupon rate)”或“票息百分率(coupon percent rate)”,是債券(bond)、票據(note),或其它固定收入證券發行時所申明的利率。一般來說,票息是每半年派一次並且是以面值的百分比來表示。
  • 自然增長利息(Accrued Interest)- 這是一支債券或固定收入證券從一開始到上次派息(不包括結算日)後所累積的利息。

定期存單

一般由商業銀行發行,一個存款單(CD)是一個賦予持有人收取固定利息權利的存款憑據。與其它固定收入產品相似,一個存款單有期限,而且本金會在到期後還給投資者。從存款單上獲取的利息是可扣稅的。

通脹對固定收入產品的影響

從固定收入證券上所得到的利息在投資產品的整段時期內保持不變。這不好的地方是本金及利息在通脹面前是脆弱的。3年後所獲得的$200美元利息付款很有可能比今天所擁有的$200美元的購買力要小。因此,當通脹高時,固定收入對投資者的吸引力相對要小。
要減少通脹對固定收入證券所產生的影響,聯邦政府現提供一個長達十(10)年的借據(note)叫“通脹保護證券”(Inflation-protected Security)。基於消費者價格指數(consumer price index)的變動,借據的贖回價值會每六(6)個月被相應地作出修改。因此,當一個借據在到期贖回時,投資者將拿回在借據時限內反映因通脹失去的購買力的金額。然而,因為這種債券的收益收到保護而不被通脹影響,它一般傾向提供比其它種類的債券低的利息付款。

延伸閱讀:2016美股券商Firstrade第一證券— 最新開戶優惠/三重開戶禮



2015/10/21

【2016 美股投資】~IB盈透(Interactive Brokers)/問題詳解

、關於開戶基本流程

       答:一是辦理護照或港澳通行證(這裡指的是大陸投資人),大約需要1週左右時間;二是通過護照等證件辦理境外銀行卡,大約需要1-2週;三是通過身份證和住址證明開通IB賬戶,網上開戶大約需要1小時,審核1-2天;四是國內銀行卡購匯匯款至境外銀行卡,境外銀行卡匯款至IB,大約1天。
        IB盈透證券是全網絡開戶,全程大約一小時,新系統開戶只需要提供身份證明材料,不再需要住址證明,用相機照相上傳就可以。
下面這個帖子是開戶全攻略,具體每一步開戶和入金都有說明,大家參照這個開戶,別忘了填寫推薦碼63004。盈透證券IB開戶全攻略:http://www.gofortrading.com/2013/12/ibinteractive-brokers.html  。

、關於安全性問題        
答:以下資料來自其官方網站,IB盈透是美國上市公司,經紀業務與做市業務由不同公司分別管理,兩項業務範圍之間保持嚴格的系統和程序分離制度,不持有場外證券或衍生品的實質頭寸,客戶保證金不足時立刻自動平倉賬戶頭寸。IB盈透連續20年報告穩固盈利,處理著全世界14.1%的股票期權交易量,公司標準普爾評級為“A-/A-2”,屬於前景穩定,高於美國銀行、花旗銀行、高盛評級。破產了,證券賬戶受到證券投資人保護公司最高達50萬美元的保護,且他們與倫敦勞埃德保 ​​險公司承銷商協定的超SIPC賠額政策,證券賬戶還享有額外最高達3000萬美元的保護,總限額一億五千萬。這是原來官網的原話,2015年7月底標普下調了盈透證券一個評級。

、關於IB優點和缺點問題
 答:對於這個問題,仁者見仁智者見智,很多人覺得他的功能非常強大,也有人覺得他能投資全世界市場,也有人覺得和境外其他券商和銀行相比佣金便宜(萬八佣金其實比國內貴多了),但我看中的是他們超級低廉的融資利率,看中他們可以輕鬆投資AH股招商銀行,看中他們下一步可以通過滬股通融資買A股。
       根據我學習和體會,我覺得利用IB這個平台融資與國內有以下不同:
一、融資利率超低,主流貨幣歐元美元日元只要1%多一點的年化利息,不管你買的是什麼股票,不管你借的是什麼貨幣,都可以外匯操作換成利率超低的貨幣;
二、永遠不用展期。盈透證券買入股票如果本幣不足就會自動融資,融資額會變成負債,這些負債按照當天盈透證券的利率來計算,按天計息,一月一結算,也就是一個月的利息滾存到總負債裡面,不存在像國內那樣半年就需要賣出還款的問題,可以永遠融資下去,也不用還利息,他們會把你的股票市值和現金等計算為資產,把你的融資、佣金、稅費、利息、取現等計算為負債,只要你的資產對應負債一定比例不平倉即可;
三、平倉線低。如果買入的是大型藍籌股港股或者美股,一般平倉線在116-120%,也就是說,當2倍槓桿下跌40%,也就是本金損失80%的時候才開始觸發平倉,如果是1.5倍槓桿,需要跌幅60%才會開始平倉,也就是本金損失90%才會觸發平倉,同時平倉不是清倉,如果2倍槓桿投資,當股價下跌42%,系統會自動平倉,當然也可以設置如何平倉,也可以人為手動平倉,平倉不是全部賣出,而是賣出一部分,讓倉位符合保證金要求即可,在盈透證券裡面是滿足當前剩餘不為0即可。舉例:1000萬借1000萬2倍槓桿共2000萬市值,下跌40%後淨資產只有200萬開始平倉,大概每跌1%會平倉6%左右的頭寸;
四、隨時應急取款。在盈透證券,如果投入1000萬買入2000萬的大型藍籌股港股,雖然沒有任何現金,還有1000萬的負債,但盈透還是大約可以借款600-700萬給你,也就是這個時候你可以取款500萬,但屆時你的淨資產只有500萬,負債是1500萬,槓桿提高到了4倍,沒有滿足300%擔保比例這一說法,主要滿足資產和負債在一定比例即可;
五、可以投資全球市場,投資各國的各種市場,外匯、期貨、期權是他們的強項,包括A股的滬股通的568隻股票,以及以後要開通的深港通股票。       
當然也有一些問題:
一、佣金偏高,需要萬八的佣金,且港股的印花稅是A股的兩倍;
二、存在外匯管制和貨幣貶值風險,這個需要控制好,我這個帖子說了一些方法;
三、注意盤中有巨幅下跌的風險,需要通過降低杠桿和組合投資來控制。
四、對於資金量偏小的客戶,外匯匯兌、轉賬、最低佣金等導致資金成本偏高,且資金量小槓桿比例受限、融資利率也相應上升。
4、關於融資利率問題    
答:融資利息查看地址:https:// www.ibkr.com.cn/cn/index.php?f=interest
       下面以融資餘量300萬人民幣左右為例,2015年6月12日的利率情況,利率每天都在變化,美日歐變化較小,供參考。總體來說,負債越多利率越低,人民幣長期在年化3-6%,港幣為年化2%多一點,美元日元歐元為年化1%多一點。
這是50 萬美元的融資利率,年化1.23%
 這是400 萬港幣的融資利率,年化2.16%




 這是300 萬人民幣的融資利率,年化3.80%
 這是50 萬歐元的融資利率,年化1.075%
 這是6000 萬日元的融資利率,年化1.13%



、關於防止外匯風險問題
答:是的,外匯是有風險的,如果融資了38.7萬美元,假設美元相對人民幣升值了10%,那麼我還是欠他們38.7萬美元,但折算成人民幣就是264萬元; ​​當然如果跌了就反過來。外匯只有所謂的預期,誰也不敢包票未來會怎樣,確定性還是很差,要不能40倍槓桿交易炒匯會把錢賺光。那麼如何防止這個外匯風險呢?       
、極端保守法。假設融資的300萬港幣買了H股招商銀行,由於招商銀行是人民幣計價資產,這個時候可以通過外匯平倉,將這300萬的港幣融資換成人民幣,這樣我們就欠IB240萬人民幣,按照人民幣的利率計息,貴一點,但比國內便宜,落個心安。       
、折衷一下吧。還是融資了300萬港幣買了H股招商銀行,將這300萬港幣中的225萬分別換成日元、歐元、美元等,這樣就會分別計息,總不可能人民幣相對誰都貶值吧。       
、激進一點。我就要圖便宜,我還覺得人民幣在升值預期呢,外匯風險與機遇願意承擔,將300萬港幣全部平倉換成歐元、日元或者美元,這樣就按照平倉的貨幣計息。
、關於投資槓桿比例問題
答:IB根據投資者資金不同,分為現金賬戶、regT賬戶和組合投資賬戶三種,現金賬戶是最低級的,不能融資,建議大家不要開這種賬戶;regT是低級融資賬戶,受regT監管約束,融資槓桿比較低,一般情況下隔夜融資槓桿為2倍(含本金),平倉線比較高(大型藍籌股在140-150%左右),日內槓桿最高能4倍,最重要的是看裡面的特殊備忘錄、當前剩餘資金都不能為負數,否則就會平掉一部分倉位;組合賬戶要求最少11萬美元,融資槓桿高,平倉線低,大型港股美股藍籌股可以槓桿5-6倍,只要保證剩餘資金不為負數即可,換句話來說就是平倉線很低,當融資一倍時,可以抵禦較大的下跌。當個人資金量達到11萬時,可以在網頁登錄賬戶管理修改申請組合投資賬戶,組合賬戶是專業賬戶,可融的資金多,而且融資也要安全得多。總的來說,IB沒有國內那樣的融資擔保比例表,這個只能自己買入後去計算,組合賬戶當前可用就是可以再買入的金額,當前剩餘不為零就不會平倉,總體而言大型藍籌股槓桿可以到5-6倍,小公司的槓桿比例很低甚至不能融資。具體的股票對當前可用、當前剩餘的影響要入金後通過模擬賬戶去測試,模擬賬戶在網頁登陸的賬戶管理裡面申請,會給100萬美元用來模擬。舉例說說槓桿,假設招商銀行H股槓桿最多為5倍,A股槓桿最多為1.5倍,那麼對於有100萬美元的投資者來說,他最多可以買入500萬美元的港股,也可以最多買入150萬美元的A股。如果100萬美元全部買入港股,這個時候當前剩餘還會有80萬美元的額度,這個額度不是現金,這個時候再買入100萬美元港股,當前可用會變為60萬,這個60萬當前剩餘是可以買入90萬A股。也就是說,100萬美元現金,可以搭配最多買入200萬港股和90萬A股,300萬港股和60萬A股,50萬港股和135萬A股。核心就是當前可用這個數據還有多少,當前可用為正數就可以再開倉。
、關於交易A股問題      
答:IB目前不能交易B股和非滬港通標的的A股,可以買通港股買標的,也就是上證的568隻股票,開通港股就自動開通了滬港通。IB 已經開通了融資買A。下一步還有深港通,到時候深圳的股票也可以融資買賣。融資買了A股是藉了人民幣,人民幣負債可以轉換成歐元美元日元等負債,這樣融資的利息就會變成1%多一點點,目前A股的融資槓桿大約為1.6倍(市值除淨資產)。
、關於轉匯問題
 答:舉例:有10萬美元入金,想買200萬港幣招商銀行H股,並且想負債變成歐元,怎麼辦?第一種辦法:直接買入200萬港幣股票,在賬戶管理裡面將基礎貨幣設置為歐元,然後登陸tws交易者工作站,我的賬戶,市場價值-真實外匯餘額,HKD USD,右鍵點擊平倉,統統變成歐元,這樣美元變成的是正數歐元和港幣變成的負數歐元會抵消,剩下的就是歐元負債。第二種辦法”先賣出USD.HKD,計算一下,把美元換成港幣;買入股票後會有港幣負債,再來一次外匯操作賣出EUR.HKD,這樣港幣就不會有負債了,變成歐元負債,利率按照歐元計算。
       買賣外匯:賣出EUR.HKD,就是賣出歐元買入港幣,賣出10萬數量,你的資產會有84萬港幣和10萬歐元負債,如果你原來有港幣負債的話,獲得的84萬港幣現金就會對沖抵消原來的負債,這樣就實現了港幣負債變成歐元負債。也就是賣出是賣出前者獲得前者負債後者現金,買入是買入前者獲得前者現金、同時獲得後者負債。同時,強烈建議大家在網頁登陸賬戶管理申請、使用模擬賬戶模擬。
、關於境外銀行卡
 答:境外卡是相對於境內卡而言的,這個卡可以在招行、工行 ​​、中行等在香港或者其他境外有分行的銀行辦理,具體要問當地銀行是否有代辦點,一般需要護照或港澳通行證,這張境外卡不受國內監管,可以自由轉賬外匯,一般在國內不能用,需要境外分行審批,時間一般需要1周到1月,國內直接辦的所謂國際卡可能不是境外銀行卡,要問清楚當地銀行。辦這個卡的目的主要是轉賬給IB,大家不要通過國內卡或者支付寶等途徑轉賬至IB,一般情況下銀行會拒絕,要是銀行出了差錯沒有拒絕,比如有些部分朋友通過郵儲、光大、中行轉賬成功至IB,但這樣是違規的,因為IB境外券商,根據我們國家規定是不能直接轉賬給他們,所以強烈建議大家用境外銀行卡轉賬至IB。從大家反映的情況看,開戶之前建議辦一張境外卡,推薦用招商銀行香港一卡通,辦境外卡比較麻煩,開戶簡單,網上操作按照說明就半小時,建議開戶儘早入金,開戶後有三個月免最低佣金優惠,開戶就計算返佣時間。
10 、關於佣金問題
答:IB交易A股和H股佣金是萬八,每個月最低交易佣金為10美元,對於資產淨值在10萬美元以上客戶可以豁免,也就是如果一個月交易佣金只有5美元,那麼就再扣5美元,如果資產超過10萬美元沒有交易也不扣最低佣金。當月交易額超過1500萬港幣進入下一個階梯價格萬五。港股的交易印花稅也是A股的兩倍,也就是買賣都收千一印花稅。另外,美國期貨佣金每月超過30美元可以免收10美元的實時行情費用;美股個股期權佣金滿20可以免收實時行情1.5美元;港股美股沒有免費行情,交易量大也不免,港股是120港幣,美股是3美金;投資美股佣金比較複雜,要根據個人情況選擇固定式還是階梯式,一般30萬股以下交易選擇固定式會更便宜;交易港股的話,如果每月額交易低於1500萬,建議選擇固定式,因為階梯式買賣港股在1500萬之前佣金萬八是不包括萬零點幾的交易所費用。如果交易量比較大,可以選擇固定式。以上都是按月計算。
11 、關於轉移頭寸
答:如已在其他券商持有美股頭寸,可以將頭寸直接轉入IB。美股頭寸可選擇FOP(免費頭寸轉賬),如欲將資金及美股頭寸一併全部轉入IB,可選擇ACATS(自動客戶賬戶轉賬服務)。亞洲頭寸如港股請選擇亞洲頭寸轉賬。在諮詢群共享文件有轉移頭寸的資料,可以用來參考。這個帖子也可以看一看:http://xueqiu.com/3207895756/25318959,如果在過程中有問題,可以諮詢客服:(021)6086 8586,或者在網站幫助裡面在線聊天。
12、關於最低開戶資金
答: IB規定開戶最少需要1萬美元等值貨幣,我個人一般不建議38萬港幣資產以下開戶,因為開戶IB需要辦護照和境外銀行卡,這個過程需要成本和時間,辦招行金卡和香港一卡通需要每月管理費近20元,購匯轉匯有基礎成本大概400-600元,資金回來也需要成本,資產低於10萬美元每個月有最低10美元佣金,資產低於11萬美元受reg監管,融資只能1倍;資產太少融資利率大概是1.6%而不是1%等等。總之,IB的設計也不太歡迎低資產的用戶,在境外銀行卡收費也比較狠,如果您確定想開也可以,最低是8萬港幣,也有不少朋友是8-10萬港幣開戶的。建議大家入金盡可能購匯港幣,國內港幣點差小一點,港幣是香港本地匯款,1小時到賬手續費低,美元是境外匯款手續費高還有中間行收20美元,1-2才能到賬,就是投資美股也轉港幣,在IB兌換美元沒有點差,手續費十萬分之二。
13、關於安全認證問題
 答:安全登錄系統,有兩種模式,一是選擇實物安全登錄裝置,二是選擇iphone數碼安全應用程序,對APP和數碼很熟悉的朋友推薦使用這個,已經用過這個的朋友說,下載iphone上的app,激活很順利,還帶指紋功能,用起來非常方便。選擇數碼認證盈透證券就不會再寄送實體安全卡了。      
實物安全卡是一組224個數字對應一群字母的普通卡片,也就是登錄賬戶管理和交易都需要輸入安全碼,收到實體卡後可以通過後台管理設置半激活,半激活的話登錄交易軟件不用輸入安全碼,但登錄賬戶管理進行設置或者轉賬等還是需要輸入安全碼中的密碼。安全碼實物卡一般會入金2週內通過掛號信寄送到填寫的郵寄地址,有的時候郵局不會上門送,如果沒有收到可以去郵局找找;如果3週後沒有收到實物安全卡,系統會自動激活,這個時候需要聯絡客服索取臨時安全卡。開戶入金後如果需要客服快遞安全卡,可以電話聯繫客服,支持到付快遞。
14、關於入金後的基本操作
 答: 1、手機上搜索“TWS”或者“盈透”,安裝APP,在自選列表添加相應股票,港股前面“0”不要加,點擊股票就會進入買賣頁面,沒有買入或者融資買入區別,直接買即可,本幣不夠會自動融資;
       2、買入股票就會融資相應的貨幣,比如融資買了A股就會有人民幣負債,這個時候可以通過外匯操作將人民幣負債轉為低利率的美元歐元日元負債等,不轉的話就按照人民幣負債計息,大概是年化4-6%。上述操作參見群公告外匯操作。
       3、通過官網安裝電腦客服端交易者工作站,要先按裝java,不要改變安裝路徑,這個是專業軟件,功能異常強大但也比較複雜,投資群有詳細說明書。這裡賬戶可以看到你的各種賬戶信息,包括真實外匯情況等。
       4、在網頁賬戶管理下面可以申請模擬賬戶,模擬賬戶和真實賬戶一樣,什麼操作都可以,可以用來模擬各種買賣操作,可以測試保證金變化,可以測試外匯如何買賣等。
       5、各種參數很多,以下三個是核心數據:當前可用資金是可以使用的資金,也是可以提取的資金,比如有10萬美元,那麼就可以向IB提取60萬人民幣至境外卡,如果這個數為負數,那就不能再買入或者提取現金,當前可用不是當前可以買入股票的值,如果你買入股票的槓桿是4倍,保證金是0.25,那麼你買入100萬當前可用只會減少25萬,如果你買入的股票沒有槓桿,那麼買入多少就會減少多少當前可用;當前剩餘流動性是一個平倉指標,只要這個數值為負數,IB就會自動予以平倉滿足這個流動性為正數;特殊備忘錄(SMA)是regT賬戶專有的,這個數值隔夜為負數就會平倉,組合賬戶沒有這個要求,regT賬戶日內最高4倍槓桿,隔夜最高2倍槓桿,股價下跌會導致當前剩餘變小,但不會影響特殊備忘錄的變化。
       6、手機和外匯操作是最基本的,能滿足大部分的需要,我個人99%的操作是收手機完成的,對於至買賣股票和換換外匯的朋友手機絕對夠了。在投資群手機平台、電腦客戶端、賬戶管理說明書,最起碼知道用的時候在哪查找,功能非常強大。還有時間看看視頻介紹,還有IB官網有很多介紹,不用登錄就能看到,很多說明很詳細,比如保證金如何計算等等。
       7、IB是不會自動轉移您的外匯的,也就是說您可能有800萬港幣現金,但您同時有100萬美元負債,現金基本上沒有利息,而負債是會有利息的,需要您自己進行一個兌換。建議養成查看自己外匯資產負債的習慣,查看真實外匯情況,有兩種方法:一是登錄TWS客戶端,賬戶 ​​,真實外匯情況;二是登錄手機,賬戶 ​​,市場價值,點擊右上角的total。
15、關於平倉問題
 答: regT賬戶當前剩餘任何時候、特殊備忘錄賬戶(SMA)隔夜為負數就會平倉;組合賬戶當前剩餘任何時候為負數就會平倉;平倉不會平太多,滿足條件即可。下面這個辦法是設置最後平倉:通過TWS交易者工作站登錄,打開賬戶管理,在賬戶管理最後一項“投資組合”,右擊相應的股票,然後點擊“編輯”按鈕,再點擊“設定最後清算” 
16、關於辦理招商銀行香港一卡通
答:目前辦理境外卡人員比較大,需要排隊,如果資金量比較大,建議去香港直接辦卡,100萬融資一個月省下來的利息就夠在香港好好遊玩一次,辦招商銀行香港一卡通需要的材料:招商金卡級別以上卡;身份證有效期6個月以上;港澳通行證有效期6個月以上;已經開通U盾;地址證明:戶口本或者郵寄給你的3個月內的信用卡賬單或者你名字的水電煤氣費等,具體詳細情況請諮詢95555轉香港業務。從大家反映的情況看,香港一卡通最好,比永隆銀行、工銀亞洲、中銀香港、匯豐銀行都好,一是界面比較友好,比較容易操作;二是國內轉賬實時到賬,香港轉賬也快;三是不需要指定賬戶,900萬以下隨便轉。 
        招行卡匯款至招行香港一卡通電報費150元,普卡手續費千一,金卡萬五,金葵花免收。中行轉到香港一卡通手續費340元,中間行240港幣,香港一卡通15港幣。香港一卡通轉IB最高收50港幣。
17、關於資產和負債概念
答:舉個例子吧,你有775萬港幣(100萬美元)在IB賬戶,這個時候IB大概會給你500萬美元的額度用來投資(理論購買力),但這個不會顯示在你的賬戶,你可以直接買310萬人民幣(50萬美元)的A股,不需要把你原來的港幣換成人民幣,再買390萬港幣(50萬美元)的港股,再買50萬美元的美股,如果你的基礎貨幣設置為美元的話,會顯示你有100萬美元的資產,50萬美元的負債,但這個基礎貨幣只是用來統計,沒有實質意義;我們可以在電腦客戶端賬戶管理裡面看到真實外匯情況,也可以在手機賬戶最後一項看到真實賬戶情況,真實賬戶為你有385萬港幣現金,同時你欠IB310萬人民幣和50萬美元,貨幣可以一直這樣混著,但你要為欠IB的人民幣和美元支付利息,按日結算。因此這個時候我們可以做一次外匯操作,把人民幣負債平掉,只欠50萬美元。
        也就是說,IB會把您的賬戶當做一家公司,有多少股票、貨幣、基金、期權等資產,有多少貨幣負債,只要您滿足當前剩餘不為負數,他們就不會改變您的資產和負債情況。對於您的負債,IB按天計算利息,按月進行結算,這些利息第二月滾入您的負債,不存在要現金還利息的情況,只要當前剩餘不為負數,您的賬戶就是安全的。
18、關於登錄老卡問題
答:有部分朋友反映這個問題,這個問題在部分地區部分網絡運營商確實存在,由於他們的網站是在香港,有些網絡登錄可能有問題,建議換一個瀏覽器試試,可以試試firefox的瀏覽器,盡可能不要用360、QQ瀏覽器等,再不行換換網絡環境(可以用手機熱點給電腦上網)。
19、關於最核心的三個數據:
答:開戶入金後,IB有很多數據,如果需要了解詳情可以去官網查看。通過我這段時間的摸索,有三個數據最核心。
一、當前可用當前可用資金是可以使用的資金,也是可以提取的資金,比如有10萬美元,那麼就可以向IB提取60萬人民幣至境外卡,如果這個數為負數,那就不能再買入或者提取現金,當前可用不是當前可以買入股票的值,如果你買入股票的槓桿是4倍,保證金是0.25,那麼你買入100萬當前可用只會減少25萬,如果你買入的股票沒有槓桿,那麼買入多少就會減少多少當前可用;
二、當前剩餘。當前剩餘是流動性的平倉指標,要務必確保這個數是正數,買入股票或者股票價格下跌這個數值就會下跌,如果這個數值為負數IB系統就會自動予以平倉部分股票,以滿足這個流動性為正數,平倉只是平一部分,可以設置某些頭寸優先平倉,IB平倉是不會通知個人的;
三、特殊備忘錄。特殊備忘錄(SMA)是regT賬戶專有的,也就是淨資產1-11萬美元賬戶才有的,regT賬戶日內可以4倍槓桿,隔夜只能2倍,日內交易為負數沒有關係,這個數值隔夜為負數就會平倉,這個數值隨著因為股價下跌而改變。組合賬戶沒有特殊備忘錄這個要求;22、關於演示賬戶         答:對IB感興趣的朋友,可以下載盈透證券APP,最下面一個就是演示賬戶;如果要下載客戶端熟悉情況,可以用演示賬戶和密碼:用戶名:edemo密碼:demouser

註:轉貼文章部份內容並不適用於台灣投資者,更多相關問題,可以申請IB帳戶後,登入帳
       戶向線上客服直接詢問~
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